El compliance ha pasado de ser una práctica deseable a una obligación legal y estratégica. La Ley 155-17 contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, los estándares del GAFI, FATCA, CRS y normativas sectoriales imponen obligaciones complejas que, mal gestionadas, pueden resultar en sanciones millonarias, pérdida de licencias e incluso responsabilidad penal de administradores.
Programas integrales de cumplimiento
Diseñamos e implementamos programas de compliance adaptados al perfil de riesgo de cada cliente:
- Programas PLA/FT: manuales, políticas, procedimientos KYC/CDD, monitoreo transaccional, reportes a la UAF.
- Designación y soporte al Oficial de Cumplimiento.
- Debidas diligencias (Due Diligence): terceros, contrapartes, M&A, inversiones.
- FATCA y CRS: implementación, reportes a DGII y autoridades fiscales extranjeras.
- Programas anticorrupción: cumplimiento con FCPA estadounidense, UK Bribery Act y normativa local.
- Protección de datos personales bajo la Ley 172-13.
- Auditorías legales y diagnósticos de riesgo.
- Capacitaciones a directivos y empleados.
Sujetos obligados y sectores regulados
Asesoramos a todos los sectores con obligaciones reforzadas de cumplimiento: bancos, puestos de bolsa, administradoras de fondos, fiduciarias, aseguradoras, casinos, inmobiliarias, abogados y contadores en operaciones específicas, comerciantes de metales preciosos, importadores/exportadores de vehículos, entre otros.
Para empresas no listadas como sujetos obligados pero expuestas por su actividad o contrapartes, diseñamos programas voluntarios de cumplimiento que protegen contra riesgos reputacionales y legales.
Marco legal aplicable
- Ley 155-17 contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
- Reglamentos de la UAF (Unidad de Análisis Financiero)
- Ley 172-13 sobre Protección de Datos Personales
- Ley 53-07 contra Crímenes y Delitos de Alta Tecnología
- FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) — Acuerdo IGA con EE.UU.
- CRS (Common Reporting Standard)
- Recomendaciones del GAFI